Tuesday, January 3, 2012

2011年投资检讨 - 基金组合&黄金

基金组合

检讨2011年的基金组合,整体组合在2011年亏损了-1.09%。


基金比例2011年回酬/亏损(%)
Public Growth Fund18.17%-3.65%
Public Ittikal Fund10.38%-5.73%
Public Regular Saving Fund19.03%6.00%
Public Indonesian Select Fund2.13%-3.14%
PRUDana Al-ilham Fund17.91%1.94%
PRUGrowth Fund17.83%-4.03%
AmDynamic Bond Fund
5.69%3.39%
Kenanga Growth Fund
2.30%4.65%
OSK-UOB Emerging Opportunity Unit Trust 
6.56%-0.76%
 AVERAGE-1.09%


由于大部分基金都是在今年买入,以至在7月至9月股市崩盘时被拖累。

幸好我所使用的基金投资方法是Dollar Cost Averaging,在股市惨跌时又陆陆续续买进,成功将损失降到最低。


当中,在3月份为女儿在FundSupermart所设立的教育基金(女儿的一岁生日礼物),至今已有1.67%回酬。


基金2011年回酬/亏损(%)
AmDynamic Bond Fund
3.39%
Kenanga Growth Fund
4.65%
OSK-UOB Emerging Opportunity Unit Trust 
-0.76%
AVERAGE1.67%


其实在这3个基金里,AmDynamic Bond Fund的表现是最好的,由于我又在11月和12月加码了该基金,所以整体回酬被拉底,要不然其回酬已达到7%以上,改变我对Bond Fund回酬不高的看法。

来年我还是会重复同样的投资方法--每月定时加码。




黄金投资组合

2011年我只加码了一次黄金,接着就一直看着它猛涨,所以一直没再加码。

黄金投资组合是我目前所有投资项目里回酬是最可观的,从1月的138令吉,到12月的157令吉左右,回酬13%以上。





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