检讨2011年的基金组合,整体组合在2011年亏损了-1.09%。
基金 | 比例 | 2011年回酬/亏损(%) |
Public Growth Fund | 18.17% | -3.65% |
Public Ittikal Fund | 10.38% | -5.73% |
Public Regular Saving Fund | 19.03% | 6.00% |
Public Indonesian Select Fund | 2.13% | -3.14% |
PRUDana Al-ilham Fund | 17.91% | 1.94% |
PRUGrowth Fund | 17.83% | -4.03% |
AmDynamic Bond Fund | 5.69% | 3.39% |
Kenanga Growth Fund | 2.30% | 4.65% |
OSK-UOB Emerging Opportunity Unit Trust | 6.56% | -0.76% |
AVERAGE | -1.09% |
由于大部分基金都是在今年买入,以至在7月至9月股市崩盘时被拖累。
幸好我所使用的基金投资方法是Dollar Cost Averaging,在股市惨跌时又陆陆续续买进,成功将损失降到最低。
当中,在3月份为女儿在FundSupermart所设立的教育基金(女儿的一岁生日礼物),至今已有1.67%回酬。
基金 | 2011年回酬/亏损(%) |
AmDynamic Bond Fund | 3.39% |
Kenanga Growth Fund | 4.65% |
OSK-UOB Emerging Opportunity Unit Trust | -0.76% |
AVERAGE | 1.67% |
其实在这3个基金里,AmDynamic Bond Fund的表现是最好的,由于我又在11月和12月加码了该基金,所以整体回酬被拉底,要不然其回酬已达到7%以上,改变我对Bond Fund回酬不高的看法。
来年我还是会重复同样的投资方法--每月定时加码。
黄金投资组合
2011年我只加码了一次黄金,接着就一直看着它猛涨,所以一直没再加码。
黄金投资组合是我目前所有投资项目里回酬是最可观的,从1月的138令吉,到12月的157令吉左右,回酬13%以上。
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